Política AML (Anti-Lavado de Dinero) de Keyzino Casino
\n\nEn Keyzino Casino, nos comprometemos firmemente con el cumplimiento de las normativas internacionales y locales en materia de prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés: Anti-Money Laundering) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). La presente Política AML ha sido elaborada y está vigente a partir del año 2026, en conformidad con los estándares establecidos por las autoridades reguladoras competentes, incluyendo la licencia emitida por la Autoridad de Juegos de las Comoras (AOFA).
\n\nLe instamos a leer detenidamente esta política antes de utilizar los servicios de keyzino.es. Al registrarse y operar en nuestra plataforma, usted acepta y se compromete a cumplir con los términos aquí descritos.
\n\n1. Definición y Propósito
\n\nEl lavado de dinero es el proceso mediante el cual los fondos obtenidos de actividades ilícitas se integran en el sistema financiero legítimo con el objetivo de ocultar su origen ilegal. En Keyzino Casino, adoptamos una postura de tolerancia cero frente a cualquier actividad relacionada con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras conductas financieras ilícitas.
\n\nEl propósito principal de esta política es:
\n- \n
- Prevenir el uso de nuestros servicios con fines de lavado de dinero o financiación del terrorismo. \n
- Garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables en materia de AML/CFT. \n
- Proteger la integridad de nuestra plataforma y salvaguardar los intereses de nuestros clientes legítimos. \n
- Establecer procedimientos claros para la identificación, evaluación y reporte de actividades sospechosas. \n
2. Marco Regulatorio y Legislación Aplicable
\n\nKeyzino Casino opera bajo la licencia de juego concedida por la Autoridad de Juegos de las Islas Comoras (AOFA). Asimismo, nos adherimos a los principios y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), así como a las directivas europeas aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales.
\n\nNuestra política se actualiza periódicamente para reflejar los cambios normativos más recientes, garantizando así que los procedimientos internos de Keyzino Casino estén siempre alineados con las exigencias legales vigentes en 2026.
\n\n3. Programa de Conocimiento del Cliente (KYC)
\n\nComo parte fundamental de nuestra política AML, Keyzino Casino aplica un riguroso procedimiento de Conocimiento del Cliente (KYC – Know Your Customer). Este proceso tiene como objetivo verificar la identidad de todos nuestros usuarios y garantizar que los fondos utilizados en nuestra plataforma provienen de fuentes lícitas.
\n\nEl proceso de verificación KYC puede incluir la solicitud de los siguientes documentos:
\n- \n
- Verificación de identidad: Documento nacional de identidad (DNI), pasaporte o permiso de conducir vigente. \n
- Verificación de domicilio: Factura de suministros (agua, gas, electricidad) o extracto bancario emitido en los últimos tres meses. \n
- Verificación del método de pago: Copia del medio de pago utilizado (tarjeta bancaria, cartera electrónica, etc.) para confirmar la titularidad del mismo. \n
- Verificación del origen de los fondos: En casos justificados, podremos solicitar documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos depositados. \n
Nos reservamos el derecho de solicitar documentación KYC en cualquier momento durante la relación comercial con el cliente, y especialmente antes de procesar retiros de fondos significativos. El incumplimiento de las solicitudes de verificación podrá resultar en la suspensión temporal o permanente de la cuenta del usuario.
\n\n4. Debida Diligencia del Cliente (CDD y EDD)
\n\nKeyzino Casino aplica diferentes niveles de debida diligencia según el perfil de riesgo de cada cliente:
\n\n- \n
- Debida Diligencia Estándar (CDD): Se aplica a la totalidad de los clientes durante el proceso de registro y de forma continuada durante la relación comercial. Incluye la verificación de identidad y domicilio. \n
- Debida Diligencia Reforzada (EDD – Enhanced Due Diligence): Se aplica a clientes que presentan un perfil de riesgo elevado, como personas políticamente expuestas (PEP), clientes con patrones de transacción inusuales o clientes procedentes de jurisdicciones de alto riesgo. En estos casos, podremos solicitar documentación adicional y realizar un seguimiento más estrecho de la actividad de la cuenta. \n
5. Monitoreo y Detección de Actividades Sospechosas
\n\nKeyzino Casino implementa sistemas de monitoreo continuo de las transacciones financieras realizadas en nuestra plataforma. Nuestro equipo de cumplimiento está capacitado para identificar patrones de comportamiento inusuales o sospechosos que pudieran indicar actividades de lavado de dinero.
\n\nEntre los indicadores que pueden generar alertas de actividad sospechosa se incluyen, de forma no exhaustiva:
\n- \n
- Depósitos y retiros frecuentes de grandes sumas de dinero sin actividad de juego significativa. \n
- Uso de múltiples métodos de pago sin justificación aparente. \n
- Transferencias de fondos a terceras personas o desde terceros no verificados. \n
- Inconsistencias entre el perfil del cliente y el volumen o la naturaleza de las transacciones realizadas. \n
- Intentos de eludir los umbrales de reporte o los procedimientos de verificación. \n
- Solicitudes de retiro poco después de realizar depósitos, con escasa o nula actividad de juego. \n
6. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)
\n\nEn caso de que nuestro equipo de cumplimiento detecte actividades que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, Keyzino Casino procederá a notificar a las autoridades competentes de acuerdo con los procedimientos legales establecidos, mediante la elaboración de un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR – Suspicious Activity Report).
\n\nKeyzino Casino se reserva el derecho de bloquear o suspender cuentas de usuarios involucrados en actividades sospechosas, así como de retener fondos hasta que las investigaciones pertinentes hayan concluido. Informamos a nuestros clientes de que estamos legalmente impedidos de comunicarles ("tipping off") que han sido objeto de un reporte de actividad sospechosa.
\n\n7. Conservación de Registros
\n\nDe conformidad con los requisitos legales aplicables, Keyzino Casino conserva todos los registros relacionados con la identificación de clientes y las transacciones financieras durante un período mínimo de cinco (5) años a partir de la fecha de finalización de la relación comercial o de la realización de la transacción. Dichos registros podrán ser puestos a disposición de las autoridades competentes cuando así se requiera.
\n\nLos datos conservados incluyen, entre otros:
\n- \n
- Documentos de identificación y verificación de identidad del cliente. \n
- Historial completo de transacciones financieras. \n
- Correspondencia relevante con el cliente relacionada con cuestiones de cumplimiento. \n
- Reportes internos y externos de actividades sospechosas. \n
8. Personas Políticamente Expuestas (PEP)
\n\nKeyzino Casino presta especial atención a los clientes que ostenten o hayan ostentado cargos públicos relevantes, así como a sus familiares directos y colaboradores cercanos, clasificados como Personas Políticamente Expuestas (PEP). Estos clientes están sujetos a procedimientos de debida diligencia reforzada y a un seguimiento continuado de su actividad en la plataforma.
\n\nEn ningún caso Keyzino Casino prestará servicios a personas incluidas en listas de sanciones internacionales, como las emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC), la Unión Europea, las Naciones Unidas u otros organismos reguladores reconocidos.
\n\n9. Formación del Personal
\n\nKeyzino Casino garantiza que todo el personal involucrado en la gestión de transacciones financieras y en la atención al cliente recibe formación adecuada y actualizada en materia de AML/CFT. Esta formación incluye el reconocimiento de señales de alerta, los procedimientos internos de reporte y las obligaciones legales en materia de cumplimiento normativo.
\n\nLa formación se revisa y actualiza de manera periódica para reflejar los cambios regulatorios y las nuevas tipologías de lavado de dinero identificadas por los organismos internacionales competentes.
\n\n10. Responsable de Cumplimiento (MLRO)
\n\nKeyzino Casino ha designado un Oficial de Cumplimiento en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), responsable de supervisar la implementación y el cumplimiento de esta política, así como de gestionar los reportes internos de actividades sospechosas y coordinar las comunicaciones con las autoridades reguladoras competentes.
\n\n11. Prohibición de Cuentas de Terceros
\n\nKeyzino Casino prohíbe estrictamente el depósito de fondos por parte de terceros en las cuentas de nuestros usuarios. Los pagos deben realizarse siempre desde cuentas o medios de pago cuya titularidad corresponda al propio usuario registrado. Del mismo modo, los retiros de fondos solo podrán realizarse hacia cuentas o métodos de pago previamente verificados a nombre del titular de la cuenta.
\n\nEl incumplimiento de esta norma podrá resultar en la retención de fondos y en la suspensión inmediata de la cuenta hasta que se complete la verificación correspondiente.
\n\n12. Gestión del Riesgo
\n\nKeyzino Casino lleva a cabo evaluaciones periódicas del riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo asociado a sus operaciones. Estas evaluaciones tienen en cuenta factores como el perfil de los clientes, los métodos de pago utilizados, las jurisdicciones de origen y los volúmenes de transacciones, con el fin de ajustar los controles internos de manera proporcional al nivel de riesgo identificado.
\n\n13. Actualizaciones de la Política
\n\nEsta Política AML podrá ser revisada y actualizada periódicamente para garantizar su conformidad con los cambios legislativos y regulatorios aplicables, así como con las mejores prácticas del sector. La versión más actualizada de esta política estará siempre disponible en keyzino.es. Recomendamos a nuestros usuarios revisar esta política con regularidad.
\n\n14. Contacto
\n\nSi tiene alguna pregunta relacionada con nuestra Política AML o desea reportar una actividad sospechosa, puede ponerse en contacto con nuestro equipo de cumplimiento a través de los canales de soporte disponibles en keyzino.es. Nuestro equipo de atención al cliente está disponible para atenderle y orientarle en todo lo relacionado con el cumplimiento normativo de nuestra plataforma.
\n\nKeyzino Casino agradece la colaboración de sus usuarios en el mantenimiento de un entorno de juego seguro, transparente y responsable. Juntos contribuimos a la lucha global contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
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